Что делать, если предложили работу, связанную с переводом денег

by Татьяна Михайлова

Предложили высокую зарплату за несложную работу без требований к опыту и образованию, достаточно уметь переводить деньги? Это выглядит подозрительно. Вы рискуете невольно стать соучастником преступления. LIVE DV вместе с экспертами Отделения Банка России по ЕАО разобрался, что могут скрывать заманчивые предложения.

💡
Что должно насторожить?

Человеку могут предложить стать, например, администратором лотереи, инвестиционного или благотворительного фонда, где нужно делать переводы со своей карты или передавать наличные другим людям.Таким образом любителя легких денег вовлекают в преступную схему: он становится дроппером — посредником, которому жертвы мошенников переводят украденные средства, а он отправляет их дальше, на счета преступников.

💡
Чем грозит участие в дропперской деятельности?

Именно на дроппера выйдет полиция, когда жертва подаст заявление. Его данные попадут в единую базу Банка Россиио случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. После этого банки ограничат человеку суммы онлайн-переводов до 100 тыс. рублей в месяц (даже между своими счетами). Также они вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционное обслуживание. А если информация о дроппере поступила в базу Банка России из полиции, банки просто обязаны это сделать.Человек не сможет получать переводы (кроме зарплаты, пенсии и социальных выплат). Чтобы снять деньги или перевести их, придется идти с паспортом в офис банка. Но это еще не все. С 5 июля этого года для дропперов введенауголовная ответственность. Если в преступную схему был вовлечен несовершеннолетний, за его действия будут отвечать родители или законные представители.

💡
Что делать, если заподозрил обман или уже втянут в него?

Необходимо немедленно прекратить все контакты с мошенниками. Если сообщили им какие-либо данные, нужно срочно обратиться в банк, попросить заблокировать карту и отключить дистанционный доступ ко всем счетам.Также следует написать заявление в полицию. В законе есть важное уточнение: если человек впервые стал соучастником преступления, сам сообщил о передаче карты и активно помогал расследованию, он может быть освобожден от уголовной ответственности. Пригодятся скрины переписок, сведения о переводах.

💡
Как исключить данные о себе из базы данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента?

Необходимо обратиться в свой банк — он может (но не обязан) направить запрос в Банк России об исключении вас из базы дропперов. Также можно подать заявление в интернет-приемную регулятора самостоятельно. При этом, если данные в базу поступили от полиции, регулятор сможет исключить из нее человека только после того, как завершится расследование.

Источник: Отделение по Еврейской автономной области Дальневосточного ГУ Банка России

ССЫЛКИ ПО ТЕМЕ:
Что делать, если нужны деньги на образование

Что делать, если хочешь увеличить шансы на получение ипотеки

Новость кратко

Специалисты Банка России предупреждают о рисках, связанных с заманчивыми предложениями о высоких зарплатах за простую работу без требований к опыту. Люди могут стать дропперами, участвуя в мошеннических схемах, отправляя украденные средства. Это грозит уголовной ответственностью и ограничениями в банковских операциях. В случае подозрений на обман необходимо немедленно прекратить контакты с мошенниками и обратиться в банк и полицию.